Если в период позднего средневековья основными литературными языками населения среднего Ганга, кроме урду, были брадж, авадхи и майтхили, на которых создавались преимущественно стихотворные произведения, то во второй половине XIX в., и особенно в XX в., стала развиваться литература на современном хинди, в основе которого лежал делийский диалект кхариболи.
Первые литературные произведения на современном хинди, в том числе и драматические, написаны стихами. Многие из этих стихов были впоследствии переложены на индийскую этническую музыку и стали народными песнями. Основоположником современной литературы на хинди считается выдающийся поэт, драматург и публицист Бхаратенду Харишчандра (1850—1885). Он создал около двух десятков драматических произведений и положил начало драматургии на хинди. Им была организована первая любительская труппа, по примеру которой стали создаваться другие любительские коллективы не только в Ауде, где жил Харишчандра, но и в других городах на Ганге и Джайне.
Творчество Харишчандры было прогрессивным для своего времени. Романтика его поэтических произведений сочеталась с элементами реализма, особенно в драмах. Продолжателями его творческих традиций были многие поэты и драматурги, например, Бадкришна Бхатт и Кишори Лал Госвами.
Одним из первых прозаиков в литературе хинди был Махавирапрасад Двиведи (1868—1938), но подлинным основоположником художественной прозы явился Прем Чанд (1880—1936) — один из крупнейших индийских писателей-гуманистов. Он утвердил в литературе урду и хинди два основных жанра — короткий рассказ и роман. Кроме многочисленных рассказов, широко известны такие его романы: «Обитель любви», «Арена», «Жертвенная корова» и другие. Прем Чанд порвал с романтической традицией и писал реалистические произведения. Сюжеты их он брал из повседневной жизни, а героями его были крестьяне и мелкий городской люд. Первые свои произведения Прем Чанд писал главным образом на урду, а во второй половине своего творческого пути как на урду, так и на хипди.
Развитие прозы на этих двух литературных языках шло не без влияния западной литературы. Однако сами индийские писатели признают, что наибольшее влияние на них оказала в это время русская литература, особенно Толстой, Достоевский, Чехов и Горький.
Литературная традиция на урду имела более непосредственные связи с предшествующим периодом ее развития. Как и на хинди, на урду создавались преимущественно поэтические произведения. Чаще всего это была любовная лирика. Подобно литературе хинди художественная литература на урду не была свободна от мистицизма и влияния религии.
Из писавших на урду следует назвать поэтов: Мирзу Талиба, писавшего в середине XIX в., Хали (ум. в 1914 г.) и самого крупного из них, известного и далеко за пределами Индии поэта и ученого — Мухаммеда Икбала (ум. в 1938 г.). Литература на урду в области среднего Ганга развивалась преимущественно в двух центрах — в Лакхнау и в Дели.
Немалую роль в развитии литературы сыграли и появившиеся еще во второй половине XIX в. журналы, особенно начавший выходить с 1900 г. на хинди журнал «Сарасвати», а также основанное в Варанаси «Общество литературы хинди».
Между двумя мировыми войнами и в особенности после второй мировой войны в индийской литературе велась борьба между прогрессивным реалистическим направлением и различными течениями, стремившимися оторвать литературу от животрепещущих вопросов действительности. Эти течения придавали слишком большое значение традициям древней и средневековой индийской литературы. Традиционные течения повлияли в основном на поэзию. К романтикам традиционного направления относятся Навин, Динкар и Балакришна Рао. Реалистические черты наиболее ярко проявляются в творчестве Яшпала, На - гарджуна, Нареш Мехта, а из пишущих на урду у Джош Малихабади, Махдума, Сардара Джафри, Кришана Чандара, Беди, у писательницы Исмат Чугтаи и др. Решающее влияние на творчество всех этих писателей оказало национально-освободительное движение — обострение социальных конфликтов, движение несотрудничества с колониальными властями, социалистические идеи. Многие писатели реалистического направления вошли в основанную еще Прем Чандом в 1936 г. Ассоциацию прогрессивных писателей. С этим же направлением связано развитие исторического романа, представленного творчеством Бхагаватшарана Упадхьяя, Рахула Санкритьяяна, Рангейя Рагхава и др.
Индийская литература, в том числе и литература на хинди и урду, не избежала влияния формалистического направления западноевропейской и американской литературы. Многие писатели оказались под влиянием фрейдизма. Впрочем, эти течения не являются основным направлением индийской литературы.